Anlagevorschlag.
Für mich.
In vier Minuten personalisiere ich meinen Anlagevorschlag
Mein persönlicher Anlagevorschlag ist detailliert, unverbindlich und kostenlos.
Kenne ich mein Anlageprofil?
Beim Anlegerprofil bestimmen ich die Grundlage für meine die Anlagestrategie. Die Anlagestrategie gibt vor, wie mein Vermögen investiert und auf unterschiedliche Anlageklassen aufgeteilt wird – in Aktien, Obligationen und Immobilien.
Flexibel und effizient
Jederzeit online anpassen
Über das Cockpit passe ich meine Anlagestrategie und mein Anlegeprofil jederzeit an. Das Konto kann ich ebenfalls direkt Online eröffnen.
Wie funktioniert’s?
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Anlegerprofil
Mein Anlegeprofil definiert die Wahl meiner Anlagestrategie. Es berücksichtigt meine persönlichen Rahmenbedingungen und meine Erwartungen an die Anlagestrategie.
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Risiko & Rendite
Ich verstehe den Zusammenhang zwischen Rendite und Risiko: Je grösser die erwartete Rendite einer Anlage ist, desto grösser ist auch das Risiko, das ich eingehe.
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Anlagestrategie
Ich kenne meine Anlagestrategie im Detail und wie die Anlageklassen und -instrumente für meine Vermögensanlage eingesetzt werden.
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Umsetzung mit dem Komfort-Paket
Hier ist alles inbegriffen, damit ich mich bei der Geldanlage zurücklehnen kann. Finpact übernimmt für mich die Arbeit und investiert mein Vermögen mit der von mir gewählten Anlagestrategie.
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Verwaltung
Finpact setzt meine Anlagestrategie für mich um und überwachen täglich die Portfoliorisiken. Wie sich mein Vermögen entwickelt, kann ich jederzeit über das Finapct-Cockpit verfolgen.
Simulation der Portfolioentwicklung
Die Simulation zeigt die mögliche Entwicklung meines Vermögens in unterschiedlichen Wirtschaftsszenarien. Allfällige monatliche Auszahlungen sind in der Simulation enthalten. Die angezeigten Werte sind das Resultat einer sogenannten Monte-Carlo-Simulation. Dieses statistische Verfahren stützt sich auf die realisierten Marktrenditen der letzten 30 Jahre und zeigt die mögliche Entwicklung mit einer Wahrscheinlichkeit von 95%.
Grundlagen zu meinem Anlageprofil.
Mein Anlageprofil definiert die Wahl meiner Anlagestrategie. Es berücksichtigt meine persönlichen Rahmenbedingungen und meine Erwartungen an die Anlagestrategie.
Risikofähigkeit
Welche Schwankungen der Vermögenswerte sind für mich vertretbar? Das zeigt die Risikofähigkeit basierend auf meinen persönlichen finanziellen Verhältnissen. Anleger mit einer komfortablen Vermögenssituation haben eine höhere Risikofähigkeit als Anleger mit einem strikten Budget. Wenn ich die Risikofähigkeit richtig einschätze, gehe ich nur so viel Risiko ein, wie ich dies auch tragen kann.
Risikobereitschaft
Wie gehe ich als Anleger mit Schwankungen meines Anlagevermögens um? Das zeigt meine Risikobereitschaft. Je höhere Schwankungen ich aushalten kann, desto mehr Risiko kann ich eingehen. Zudem stellt eine klare Risikobereitschaft sicher, dass ich mich mit meiner Geldanlage jederzeit wohlfühlen kann.
Schwankungen
Jede Finanzmarktanlage bringt konstante Wertschwankungen mit sich, die oft auch als Risiko bezeichnet werden. Diese Schwankungen stehen in einer direkten Beziehung zur Anlagerendite: Je höher sie ist, desto mehr schwanken auch die Vermögenswerte. In der Finanzkrise 2008 büssten die Aktienmärkte beispielsweise über 50 % an Wert ein. Darum ist meine Bereitschaft Wertschwankungen zu akzeptieren ein zentraler Faktor, um mein Anlageprofil zu bestimmen.
Anlagehorizont
Der Anlagehorizont beeinflusst das Anlageprofil ebenso wie die Renditechancen: je länger der Anlagehorizont, desto stabiler die Renditeaussichten. Innerhalb eines Wirtschaftszyklus können die Finanzmärkte stark schwanken, sie hängen primär von den Finanznachrichten ab. Bei einem Anlagehorizont ab fünf Jahren werden die Finanznachrichten immer unwichtiger, denn die Vermögenswerte reflektieren den fundamentalen Wert einer Finanzanlage. Darum ist die langfristige Entwicklung der fundamentalen Werte auch die langfristig treibende Kraft von Anlagerenditen.
Anteil am Gesamtvermögen
Meine Risikofähigkeit zeigt, welche Wertschwankungen aus den Finanzmarktanlagen ich verkraften kann. Grundsätzlich gilt folgende Faustregel: je höher die Abhängigkeit vom Anlagevermögen, desto kleiner meine Akzeptanz für Wertschwankungen. Wenn ich also zum Beispiel meinen Lebensunterhalt aus den Finanzmarktanlagen decken muss und kein weiteres Vermögen besitze, sinkt meine Risikofähigkeit.
Risiko & Rendite
Risiko und Renditen hängen eng zusammen. Je grösser die erwartete Rendite einer Anlage, desto grösser ist auch das erwartete Risiko, das eingegangen wird. Die Rendite kann als Entschädigung für das eingegangene Risiko verstanden werden. Durch die Kombination von Obligationen und Aktien können Portfolios mit unterschiedlichen Anlegerprofilen erstellt werden, die zu meinem persönlichen Anlageprofil passen.
In 5 Minuten zum
persönlichen Anlagevorschlag.
Anlagevorschlag
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Häufige Fragen
Was ist der Anlagevorschlag?
Der Anlagevorschlag ist unsere persönliche Empfehlung für Ihre Geldanlage. Beruhend auf Ihren Angaben zu Anlagebetrag und - ziel sowie Ihren Erwartungen an Rendite und Risiko stellen wir Ihnen einen persönlichen Vorschlag zusammen. Im Anlagevorschlag Cockpit sowie dem PDF-Dokument finden Sie die wichtigsten Informationen zu Ihrer Geldanlage und der Vermögensverwaltung durch Finpact.
Wie erstelle ich den Anlagevorschlag?
Beruhend auf ein paar einfachen Fragen und Angaben zu Ihrer Person, können Sie in nur 5min Ihren persönlichen Anlagevorschlag erstellen. Nach Abschluss des Fragebogens erreichen Sie das Anlagevorschlag Cockpit. Dort finden Sie alle wichtigen Informationen zu Ihrem Vorschlag und können diesen als PDF-Dokument herunterladen.
Kann ich den Vorschlag ändern?
Sie können Ihren Vorschlag jederzeit ändern. Loggen Sie sich dafür mit Ihrer Handynummer und dem SMS Code in Ihren bestehenden Anlagevorschlag ein und nehmen Sie die gewünschten Änderungen vor.
Monatliche Auszahlung
Im Cockpit können Sie unter Strategie Ihr Anlageziel flexibel Ihrer aktuellen Lebenssituation anpassen. Wechseln Sie beispielsweise mit wenigen Klicks vom Anlageziel Vermögensaufbau zum Vermögensverzehr. Den Betrag Ihrer monatlichen Auszahlung können Sie ebenfalls jederzeit auf Ihre Bedürfnisse einstellen.
Wie wird ein Anlegerprofil ermittelt?
Das Anlegerprofil wird durch objektive und subjektive Faktoren ermittelt: Risikobereitschaft: Dieser subjektive Faktor zeigt uns Ihre persönliche Bereitschaft, Risiken einzugehen bzw. mögliche Verluste zu akzeptieren. Risikofähigkeit: Dieser objektive Faktor beschreibt Ihre aktuelle Lebenssituation, Ihre Vermögensverhältnisse und Ihr Anlagehorizont. Zusammen weisen diese Ihre Risikofähigkeit aus. Mit einem Fragenkatalog werden beide Seiten ermittelt und aufgrund Ihrer Angaben ein auf Ihre Situation passendes Risikoprofil ermittelt. Dieses bildet die Grundlage für die Anlagestrategie.
Wie wichtig sind die Lebensumstände?
Ein Anlegerprofil sollte jederzeit den sich verändernden Lebensbedingungen angepasst werden. Dabei sollten die Fragen zum Anlegerprofil alle paar Jahre kontrolliert werden.