Wie wär’s mit
dem entspannten
Anlageplan?
Über 60 Partner zählen auf unsere Expertise.
Geldanlage von Finpact.
Mein Anlageplan.
In wenigen Minuten erhalte ich meinen super-intuitiven Anlagevorschlag.
Herzlich Willkommen bei Finpact.
Die Finpact AG ist mein moderner Schweizer Vermögensverwalter mit Ursprung an der Universität St. Gallen. Und in nur 4 Minuten plane ich online meine Geldanlage – zugeschnitten auf meine Erbschaft, ganz ohne Finanzkenntnisse und ab CHF 30’000.
Entwickelt für die Generation 50+.
Einfache Bedienung ohne Vorkenntnisse. Online oder persönlich, klare Infos, faire Preise. Sichere Anlagen und solide Depotbank inklusive. Jederzeit flexibel anpassbar, speziell entwickelt für die Generation 50+.
Anlageplan in fünf Schritten.
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Anlegerprofil
Mein Anlageprofil wird in nur 4 Minuten durch einfache Fragen schnell und präzise ermittelt. Es bildet die Grundlage für meinen Anlageplan und die Anlagestrategie.
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Risiko & Rendite
Aus dem Anlageprofil lässt sich das passende Rendite-Risiko-Verhältnis ableiten. Je grösser die erwartete Rendite einer Anlage ist, desto grösser ist auch das Risiko, das ich eingehe.
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Anlagestrategie
Meine Anlagestrategie enthält die Anlageklassen und -instrumente für meine Vermögensanlage. Sie definiert, wie mein Vermögen auf die verschiedenen Klassen verteilt wird.
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Fairer Preis mit dem Komfort-Paket
Im Komfort-Paket ist alles inbegriffen, damit ich mich bei der Geldanlage zurücklehnen kann. Von den Bankgebühren zu den Unterlagen für die Steuererklärung.
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Verwaltung durch Finpact
Finpact setzt meine Anlagestrategie für mich um und ich kann mich entspannt um andere Dinge im Leben kümmern. Möchte ich wissen wie's meiner Anlage geht, kann ich diese jederzeit übers Online-Cockpit verfolgen und anpassen.
Was unsere Kunden sagen.
Wichtige Begriffe zu meinem Anlageplan.
Risikofähigkeit
Welche Schwankungen der Vermögenswerte sind für mich vertretbar? Das zeigt die Risikofähigkeit basierend auf meinen persönlichen finanziellen Verhältnissen. Anleger mit einer komfortablen Vermögenssituation haben eine höhere Risikofähigkeit als Anleger mit einem strikten Budget. Wenn ich die Risikofähigkeit richtig einschätze, gehe ich nur so viel Risiko ein, wie ich dies auch tragen kann.
Risikobereitschaft
Wie gehe ich als Anleger mit Schwankungen meines Anlagevermögens um? Das zeigt meine Risikobereitschaft. Je höhere Schwankungen ich aushalten kann, desto mehr Risiko kann ich eingehen. Zudem stellt eine klare Risikobereitschaft sicher, dass ich mich mit meiner Geldanlage jederzeit wohlfühlen kann.
Anlagehorizont
Der Anlagehorizont beeinflusst das Anlageprofil ebenso wie die Renditechancen: je länger der Anlagehorizont, desto stabiler die Renditeaussichten. Innerhalb eines Wirtschaftszyklus können die Finanzmärkte stark schwanken, sie hängen primär von den Finanznachrichten ab. Bei einem Anlagehorizont ab fünf Jahren werden die Finanznachrichten immer unwichtiger, denn die Vermögenswerte reflektieren den fundamentalen Wert einer Finanzanlage. Darum ist die langfristige Entwicklung der fundamentalen Werte auch die langfristig treibende Kraft von Anlagerenditen.
Welche Anlagemöglichkeiten habe ich?
Wir bieten eine breite Palette von Anlagemöglichkeiten, von breit gestreuten Portfolios, die Ihren individuellen Bedürfnissen für Ihre Erbschaft entsprechen und sich jederzeit anpassen lassen.
Wie finde ich die richtige Anlagestrategie?
In nur 4 Min. können sie ihren persönlichen Anlageplan für Ihre Erbschaft erstellen. Unsere erfahrenen Berater helfen Ihnen dann, Ihre Strategie zu verfeinern und beantworten all Ihre Fragen.
Welche Kosten kommen auf mich zu?
Mit uns können Sie Ihre Erbschaft zu fairen Kosten anlegen. Unsere Kostenstruktur ist transparent und fair, ohne versteckte Gebühren. Sie zahlen nur für die Dienstleistungen, die Sie wirklich benötigen. Unsere Verwaltungspauschale beginnt bei 0.65%.
Wie kann ich meine Investitionen verfolgen?
Mit unserem benutzerfreundlichen Online-Cockpit haben Sie jederzeit Zugriff auf Ihre Geldanlage und können deren Entwicklung in Echtzeit verfolgen. Und natürlich jederzeit Anpassungen tätigen.
Kompetente Beratung.
Mein Berater ist immer an meiner Seite, egal wo ich auf meiner finanziellen Reise stehe. Er ist für mich da.
Häufige Fragen
Was ist der Anlagevorschlag?
Der Anlagevorschlag ist unsere persönliche Empfehlung für Ihre Geldanlage. Beruhend auf Ihren Angaben zu Anlagebetrag und - ziel sowie Ihren Erwartungen an Rendite und Risiko stellen wir Ihnen einen persönlichen Vorschlag zusammen. Im Anlagevorschlag Cockpit sowie dem PDF-Dokument finden Sie die wichtigsten Informationen zu Ihrer Geldanlage und der Vermögensverwaltung durch Finpact.
Wie erstelle ich den Anlagevorschlag?
Beruhend auf ein paar einfachen Fragen und Angaben zu Ihrer Person, können Sie in nur 5min Ihren persönlichen Anlagevorschlag erstellen. Nach Abschluss des Fragebogens erreichen Sie das Anlagevorschlag Cockpit. Dort finden Sie alle wichtigen Informationen zu Ihrem Vorschlag und können diesen als PDF-Dokument herunterladen.
Kann ich den Vorschlag ändern?
Sie können Ihren Vorschlag jederzeit ändern. Loggen Sie sich dafür mit Ihrer Handynummer und dem SMS Code in Ihren bestehenden Anlagevorschlag ein und nehmen Sie die gewünschten Änderungen vor.
Monatliche Auszahlung
Im Cockpit können Sie unter Strategie Ihr Anlageziel flexibel Ihrer aktuellen Lebenssituation anpassen. Wechseln Sie beispielsweise mit wenigen Klicks vom Anlageziel Vermögensaufbau zum Vermögensverzehr. Den Betrag Ihrer monatlichen Auszahlung können Sie ebenfalls jederzeit auf Ihre Bedürfnisse einstellen.
Wie wird ein Anlegerprofil ermittelt?
Das Anlegerprofil wird durch objektive und subjektive Faktoren ermittelt: Risikobereitschaft: Dieser subjektive Faktor zeigt uns Ihre persönliche Bereitschaft, Risiken einzugehen bzw. mögliche Verluste zu akzeptieren. Risikofähigkeit: Dieser objektive Faktor beschreibt Ihre aktuelle Lebenssituation, Ihre Vermögensverhältnisse und Ihr Anlagehorizont. Zusammen weisen diese Ihre Risikofähigkeit aus. Mit einem Fragenkatalog werden beide Seiten ermittelt und aufgrund Ihrer Angaben ein auf Ihre Situation passendes Risikoprofil ermittelt. Dieses bildet die Grundlage für die Anlagestrategie.
Wie wichtig sind die Lebensumstände?
Ein Anlegerprofil sollte jederzeit den sich verändernden Lebensbedingungen angepasst werden. Dabei sollten die Fragen zum Anlegerprofil alle paar Jahre kontrolliert werden.